Which countries require a Legal Entity Identifier?

Over 40 countries mandate LEI codes. All 27 EU member states require LEI codes under MiFID II and EMIR. The UK, US, Canada, Australia, Japan, Singapore, Hong Kong, India, and Switzerland also have mandatory LEI requirements.

What happens if I trade without an LEI code in Europe?

Under MiFID II, investment firms are prohibited from executing transactions for clients that do not have a valid LEI code. The principle is "No LEI, no trade." Firms that fail to comply face regulatory sanctions from their national competent authority.

Does the United States require an LEI code?

Yes. The US requires LEI codes under the Dodd-Frank Act for swap dealers and major swap participants, under SEC Rule 613 (CAT) for broker-dealers, and under CFTC regulations for derivatives reporting. The Federal Reserve also requires LEI codes for large bank holding companies.

Is an LEI code mandatory in India?

Yes. The Reserve Bank of India mandates LEI codes for all borrowers with aggregate fund-based and non-fund-based exposure of ₹5 crore and above. LEI codes are also required for participants in OTC derivatives, non-derivative markets, and large corporate borrowers.

What is the penalty for not having an LEI code?

Penalties vary by jurisdiction. In the EU, trades are blocked without an LEI code. National regulators can impose fines — for example, BaFin in Germany, AMF in France, and the FCA in the UK can issue administrative penalties. In India, the RBI restricts renewal of credit facilities without a valid LEI code.

Sääntelytiedustelu

LEI-vaatimukset
maittain

Yli 200 sääntelymandaattia 40+ lainkäyttöalueella vaatii LEI-tunnuksen. Euroopan unionin MiFID II -sääntelystä Intian RBI-sääntelyn kiertokirjeeseen — ymmärtäkää, milloin ja missä LEI-tunnus vaaditaan.

200+

Sääntelymandaatit

40+

Maat

3.3M+

Aktiiviset LEI-tunnukset

2012

Järjestelmä käynnistetty

Globaali käyttöönotto

Maailmanlaajuinen suuntaus kohti oikeushenkilöiden tunnistamista

LEI-tunnus syntyi vuoden 2008 finanssikriisin jälkeen. G20 hyväksyi järjestelmän vuonna 2012, ja GLEIF perustettiin.

Maailmassa on myönnetty yli 3,3 miljoonaa LEI-tunnusta yli 200 lainkäyttöalueella. EU johtaa kuudella merkittävällä asetuksella, ja sitä seuraavat Yhdysvallat, Yhdistynyt kuningaskunta sekä kasvava Aasian ja Latinalaisen Amerikan velvoiteverkosto.

Käyttö laajenee rahoitusmarkkinoiden ulkopuolelle. Rajat ylittävien maksujen ISO 20022 sisältää LEI-kenttiä. Tammikuusta 2025 sovellettava EU:n DORA vaatii LEI-tunnusta ICT-palveluntarjoajariskien raportointiin. Intian RBI on laskenut rajaa vaiheittain ja tuonut miljoonia lainanottajia vaatimuksen piiriin.

Alta löydätte yksityiskohtaiset sääntelyerittelyt, 40 maan taulukon, sakkojen tiedot ja aikajanan.

Keskeiset alueet

Euroopan unioni — MiFID II, EMIR, SFTR, Solvency II, CRR, CSDR, DORA
Yhdistynyt kuningaskunta — UK MiFIR, UK EMIR, FCA
Yhdysvallat — Dodd-Frank, SEC CAT, CFTC, Federal Reserve
Aasian ja Tyynenmeren alue — Japani JFSA, Singapore MAS, HK SFC, Intia RBI, Australia ASIC
Amerikat — Kanada OSC/AMF, Brasilia BCB/CVM, Meksiko CNBV
Lähi-itä ja Afrikka — UAE DFSA, Etelä-Afrikka FSCA, Saudi-Arabia CMA

Johtava lainkäyttöalue

Euroopan unionin säädökset

EU on maailmanlaajuinen johtaja LEI-tunnuksen käyttöönotossa. Kaikki 27 jäsenvaltiota noudattavat LEI-vaatimuksia.

MiFID II / MiFIR

tammikuu 2018

Kaikki oikeushenkilöt arvopaperitapahtumissa ESMA + NCAs

"Ei LEI-tunnusta, ei kauppaa" — sijoituspalveluyritysten on hankittava asiakkaan LEI-tunnus ennen toimeksiannon toteuttamista.

EMIR (Refit)

helmikuu 2014

OTC-johdannaisten vastapuolet ESMA + Trade Repositories

OTC-johdannaissopimuksen molemmilla vastapuolilla on oltava voimassa oleva ja uusittu LEI-tunnus kauppatietorekisteriraportointia varten. EMIR Refit (2019) velvoittaa raportoivan vastapuolen ilmoittamaan toisen osapuolen LEI-tunnuksen ja rekisterin tarkistamaan sen GLEIF-tietokannasta. Vaatimus kattaa korkoswapit, valuuttatermiinit, CDS:t, osakeoptiot ja hyödykejohdannaiset.

SFTR

heinäkuu 2020

Arvopaperirahoitustapahtumat ESMA + NCAs

Vastapuolet, liikkeeseenlaskijat, asiamiehet, kolmikanta-asiamiehet ja keskusvastapuolet on yksilöitävä LEI-tunnuksilla kauppatietorekistereihin toimitettavissa SFT-raporteissa. Vaatimus kattaa repot, arvopaperilainauksen, buy-sell back -järjestelyt ja marginaaliluotot. Raportissa on 155 tietokenttää, joista vähintään 10 sisältää LEI-tunnuksen. Vaiheet: pankit heinäkuussa 2020, vakuutusyhtiöt ja rahastot lokakuussa 2020 sekä muut kuin rahoitusalan vastapuolet tammikuussa 2021.

Solvency II

tammikuu 2016

Vakuutus- ja jälleenvakuutusyhtiöt EIOPA + NCAs

Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on ilmoitettava LEI-tunnukset EIOPA:lle toimitettavissa QRT-raporteissa. LEI-tunnus yksilöi vastapuolet varoissa (S.06), johdannaisissa (S.08), arvopaperilainauksessa (S.10) ja jälleenvakuutuksessa (S.31). Ryhmävalvojat kartoittavat LEI-tunnuksilla konsernin sisäisiä vastuita.

CRD IV / CRR

tammikuu 2014

Luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset EBA + NCAs

Pankkien on käytettävä LEI-tunnuksia suuria vastuita koskevissa COREP-raporteissa, luottoriskiraportoinnissa ja valvonnan vertailuanalyyseissä. EBA:n tekniset täytäntöönpanostandardit edellyttävät LEI-tunnuksia vastapuolten yksilöintiin lomakkeissa C 26.00 ja C 28.00–C 31.00 sekä AnaCredit-raportoinnissa. CRR2 laajensi vaatimuksen kriisinratkaisuraportointiin.

CSDR

helmikuu 2022

Keskeiset arvopaperisäilyttäjät ja osallistujat ESMA + NCAs

LEI-tunnus vaaditaan selvitysepäonnistumisten tunnistamisessa.

DORA

tammikuu 2025

Rahoituslaitokset ja ICT-palveluntarjoajat ESAs + NCAs

DORA vaatii ICT-palveluntarjoajien tunnistamista LEI-tunnuksen avulla.

Euroopan unionin ulkopuolella

Keskeiset Euroopan unionin ulkopuoliset säädökset

Keskeiset lainkäyttöalueet Euroopan unionin ulkopuolella, joissa on LEI-vaatimuksia.

🇬🇧

Yhdistynyt kuningaskunta

Itsenäinen järjestelmä Brexitin jälkeen

UK MiFIR / FCA-käsikirja

FCA säilytti "Ei LEI-tunnusta, ei kauppaa" -periaatteen Brexitin jälkeen.

UK EMIR / Bank of England

UK EMIR vastaa EU:n OTC-johdannaisraportointia, jota Bank of England valvoo. Lokakuusta 2024 Refit vaatii myös raportista vastaavan yhteisön ja mahdollisen toteutusasiamiehen LEI-tunnuksen.

Toimeenpanija: FCA, Bank of England, PRA Seuraamukset: Hallinnolliset sakot, kaupankäyntirajoitukset

🇺🇸

Yhdysvallat

Usean viranomaisen sääntelykehys

Dodd-Frank-laki / CFTC

Dodd-Frank (2010) vaatii swap-välittäjiä, merkittäviä swap-osapuolia ja arvopaperipohjaisia swap-yhteisöjä hankkimaan ja ilmoittamaan LEI-tunnuksen. CFTC vaatii LEI-tunnuksen kaikessa SDR-swapraportoinnissa. Vaatimus on ollut voimassa vuodesta 2012.

SEC Rule 613 (CAT) / Form PF

CAT vaatii välittäjiä ilmoittamaan institutionaalisten asiakkaiden LEI-tunnukset. Form PF vaatii yli 150 miljoonan dollarin varoja hoitavia neuvonantajia ilmoittamaan LEI-tunnukset. SEC käyttää niitä myös EDGARissa liikkeeseenlaskijoiden yksilöintiin.

Federal Reserve / OFR

Federal Reserve vaatii LEI-tunnukset pankki-, säästö- ja lainaholdingyhtiöiltä sekä väliyhtiöiltä, joilla on yli 50 miljardia dollaria konsernitaseessa. OFR käyttää LEI-tunnuksia järjestelmäriskin ja rahoitusvakauden seurantaan.

NAIC / Osavaltion vakuutus

NAIC vaatii LEI-tunnuksen vakuutuksenantajien pakollisissa ilmoituksissa.

Toimeenpanijat: CFTC, SEC, Federal Reserve, OFR, NAIC Seuraamukset: Siviilioikeudelliset sakot, rekisteröinnin peruutus

🇮🇳

Intia

LEI-tunnusvaatimukset Intiassa

RBI-sääntelyn suurten lainanottajien sääntely

Intian keskuspankki vaatii LEI-tunnuksen kaikilta lainanottajilta, joiden yhteenlaskettu rahasto- ja muu vastuu on vähintään ₹5 crore. Vaiheittainen käyttöönotto alkoi vuonna 2017 ja rajaa on laskettu asteittain. Pankit eivät saa uusia tai kasvattaa luottoa yhteisölle, jolla ei ole voimassa olevaa LEI-tunnusta.

SEBI / OTC-johdannaiset

SEBI vaatii LEI-tunnuksen OTC-johdannaisten osallistujilta.

Toimeenpanijat: RBI, SEBI, IRDAI Seuraamukset: Luottolimiitin uusimisen epääminen

🇯🇵

Japani

JFSA-mandaatti vuodesta 2014

JFSA vaatii LEI-tunnuksen OTC-johdannaisten raportoinnissa.

Toimeenpanija: JFSA, Bank of Japan

🇦🇺

Australia

ASIC-viranomaisen johdannaissäännöt

ASIC vaatii LEI-tunnuksen OTC-johdannaisten vastapuolilta.

Toimeenpanija: ASIC

🇸🇬

Singapore

MAS OTC-raportointi

Singaporen MAS vaatii LEI-tunnuksia OTC-johdannaisten raportointiin Securities and Futures Actin nojalla. Pankkien, luvanvaraisten neuvonantajien ja rahastonhoitajien, joiden nimellismäärä ylittää 8 miljardia Singaporen dollaria, on raportoitava LEI-tunnuksella.

Toimeenpanija: MAS

🇭🇰

Hongkong

HKMA / SFC -järjestelmä

HKMA ja SFC sääntelevät yhdessä OTC-johdannaisten raportointia Hongkongissa. Valtuutettujen laitosten ja luvanvaraisten yhtiöiden on ilmoitettava molempien vastapuolten LEI-tunnus raportoitavissa liiketoimissa. Korko- ja valuuttajohdannaisia koskeva järjestelmä otettiin käyttöön vaiheittain, ja vaatimukset ovat olleet voimassa vuodesta 2015.

Toimeenpanijat: HKMA, SFC

🇨🇦

Kanada

Maakuntien sääntelyviranomaiset

OSC, AMF ja muut CSA-jäsenet vaativat LEI-tunnuksen OTC-raportoinnissa.

Toimeenpanijat: OSC, AMF, BCSC, ASC

🇨🇭

Sveitsi

FMIA / FINMA

FMIA vaatii LEI-tunnuksen OTC-tapahtumien raportoinnissa.

Toimeenpanija: FINMA

Viitetaulukko

Vaatimukset maittain

Kattava viite yli 40 maalle.

Maa	Keskeinen säädös	Toimeenpanija	Kuka tarvitsee LEI-tunnuksen	Tila
🇩🇪 Saksa	MiFID II, EMIR, CRR	BaFin	Kaikki oikeushenkilöt rahoitustapahtumissa	Pakollinen
🇫🇷 Ranska	MiFID II, EMIR, SFTR	AMF	Sijoituspalveluyritykset, vastapuolet, liikkeeseenlaskijat	Pakollinen
🇳🇱 Alankomaat	MiFID II, EMIR, SFTR	AFM	Kaikki säännellyt oikeushenkilöt	Pakollinen
🇮🇹 Italia	MiFID II, EMIR	CONSOB	Sijoituspalveluyritykset, johdannaisyritykset	Pakollinen
🇪🇸 Espanja	MiFID II, EMIR	CNMV	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇦🇹 Itävalta	MiFID II, EMIR, CRR	FMA	Pankit, sijoituspalveluyritykset, yritykset	Pakollinen
🇧🇪 Belgia	MiFID II, EMIR	FSMA	Kaikki säännellyt rahoitusalan oikeushenkilöt	Pakollinen
🇮🇪 Irlanti	MiFID II, EMIR, UCITS	CBI	Rahastonhoitajat, sijoituspalveluyritykset	Pakollinen
🇱🇺 Luxemburg	MiFID II, AIFMD, UCITS	CSSF	Rahastot, rahastoyhtiöt, pankit	Pakollinen
🇵🇹 Portugali	MiFID II, EMIR	CMVM	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇬🇷 Kreikka	MiFID II, EMIR	HCMC	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇵🇱 Puola	MiFID II, EMIR	KNF	Kaikki KNF-viranomaiselle raportoivat oikeushenkilöt	Pakollinen
🇨🇿 Tshekki	MiFID II, EMIR	CNB	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇷🇴 Romania	MiFID II, EMIR	ASF	Rahoitusmarkkinoiden osallistujat	Pakollinen
🇭🇺 Unkari	MiFID II, EMIR	MNB	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇸🇪 Ruotsi	MiFID II, EMIR, SFTR	FI	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇩🇰 Tanska	MiFID II, EMIR	DFSA	Kaikki säännellyt oikeushenkilöt	Pakollinen
🇫🇮 Suomi	MiFID II, EMIR	FIN-FSA	Sijoituspalveluyritykset, vastapuolet	Pakollinen
🇱🇻 Latvia	MiFID II, EMIR	Bank of Latvia	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇱🇹 Liettua	MiFID II, EMIR	LB	Kaikki säännellyt rahoitusalan oikeushenkilöt	Pakollinen
🇪🇪 Viro	MiFID II, EMIR	FI	Sijoituspalveluyritykset, vastapuolet	Pakollinen
🇧🇬 Bulgaria	MiFID II, EMIR	FSC	Sijoitusvälittäjät, pankit	Pakollinen
🇭🇷 Kroatia	MiFID II, EMIR	HANFA	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇸🇰 Slovakia	MiFID II, EMIR	NBS	Rahoitusmarkkinoiden osallistujat	Pakollinen
🇸🇮 Slovenia	MiFID II, EMIR	ATVP	Sijoituspalveluyritykset, luottolaitokset	Pakollinen
🇨🇾 Kypros	MiFID II, EMIR	CySEC	Sijoituspalveluyritykset, rahastonhoitajat	Pakollinen
🇲🇹 Malta	MiFID II, EMIR	MFSA	Toimiluvalliset rahoitusalan oikeushenkilöt	Pakollinen
🇬🇧 Yhdistynyt kuningaskunta	UK MiFIR, UK EMIR	FCA / BoE	Kaikki oikeushenkilöt rahoitustapahtumissa	Pakollinen
🇺🇸 Yhdysvallat	Dodd-Frank, SEC CAT, CFTC	SEC / CFTC / Fed	Swap-välittäjät, välittäjä-kauppiaat, suuret BHC-yhtiöt	Pakollinen
🇨🇦 Kanada	OSC/AMF derivatives rules	OSC / AMF	OTC-johdannaisten osallistujat	Pakollinen
🇦🇺 Australia	ASIC Derivative Rules	ASIC	OTC-johdannaisten vastapuolet	Pakollinen
🇯🇵 Japani	JFSA OTC reporting	JFSA / BoJ	Rahoituslaitokset, OTC-osallistujat	Pakollinen
🇸🇬 Singapore	MAS SFA reporting	MAS	OTC-vastapuolet (S$8 mrd+)	Pakollinen
🇭🇰 Hongkong	OTC Derivative Rules	HKMA / SFC	OTC-raportoijat	Pakollinen
🇮🇳 Intia	RBI circular, SEBI rules	RBI / SEBI	Lainanottajat ≥₹5 crore, OTC-osallistujat	Pakollinen
🇨🇭 Sveitsi	FMIA	FINMA	OTC-vastapuolet	Pakollinen
🇳🇴 Norja	MiFID II (EEA), EMIR	Finanstilsynet	Sijoituspalveluyritykset, vastapuolet	Pakollinen
🇮🇸 Islanti	MiFID II (EEA), EMIR	FME	Säännellyt rahoitusalan oikeushenkilöt	Pakollinen
🇱🇮 Liechtenstein	MiFID II (EEA), EMIR	FMA	Säännellyt rahoitusalan oikeushenkilöt	Pakollinen
🇦🇪 UAE (DIFC)	DFSA Derivative Rules	DFSA	DIFC-alueen säännellyt osallistujat	Pakollinen
🇰🇷 Etelä-Korea	FSC OTC reporting	FSC / FSS	OTC-osallistujat	Pakollinen
🇲🇽 Meksiko	CNBV derivative rules	CNBV	OTC-vastapuolet	Suositeltu
🇧🇷 Brasilia	BCB/CVM regulations	BCB / CVM	Johdannaisten osallistujat	Suositeltu
🇿🇦 Etelä-Afrikka	FSCA OTC reporting	FSCA	OTC-osallistujat	Suositeltu
🇸🇦 Saudi-Arabia	CMA Capital Markets Law	CMA	Arvopaperimarkkinoiden osallistujat	Suositeltu
🇳🇿 Uusi-Seelanti	FMA proposed reporting	FMA	OTC-vastapuolet	Suositeltu

Tämä taulukko kattaa merkittävimmät lainkäyttöalueet. Tarkista viimeisimmät vaatimukset virallisista lähteistä.

Vaatimustenmukaisuusriski

Seuraamukset vaatimustenvastaisuudesta

LEI-tunnuksen hankkimatta tai voimassa pitämättä jättäminen voi aiheuttaa vakavia seuraamuksia.

Tapahtuman hylkääminen

MiFID II -sääntelyn mukaisesti sijoituspalveluyritysten on kiellettyä toteuttaa toimeksiantoja ilman LEI-tunnusta.

Sovellettavissa: EU (27 maata), UK, ETA

Hallinnolliset sakot

Sakot enintään 5 miljoonaa euroa tai 10 % liikevaihdosta MiFID II -sääntelyn mukaisesti.

Sovellettavissa: EU, UK, USA, Japani

Raportin hylkääminen

Kaupparekisterit hylkäävät raportit, joissa on virheellinen LEI-tunnus.

Sovellettavissa: EU, UK, USA, Singapore, Australia

Luottolimiitin epääminen

Intian RBI on määrännyt pankit olemaan uusimatta tai kasvattamatta luottoja lainanottajille, joiden vastuu on vähintään ₹5 crore ja joilla ei ole voimassa olevaa LEI-tunnusta. Laiminlyönti estää suoraan pankkiluoton saannin.

Sovellettavissa: Intia

Rekisteröinnin peruutus

Yhdysvalloissa jatkuva vaatimustenvastaisuus voi johtaa rekisteröinnin peruutukseen.

Sovellettavissa: USA

Vanhentuneen LEI-tunnuksen seuraamukset

LEI-tunnus on uusittava vuosittain. Vanhentunutta LAPSED-tunnusta pidetään yleensä virheellisenä, jolloin kaupat ja raportit hylätään ja valvontatoimet ovat mahdollisia. Yli 30 % myönnetyistä LEI-tunnuksista on vanhentunut.

Sovellettavissa: Kaikki lainkäyttöalueet

Kehitys

LEI-tunnuksen sääntelyn aikajana

Miten LEI-mandaatit ovat laajentuneet G20-maiden hyväksynnän jälkeen vuonna 2011.

2011

G20-maiden hyväksyntä

G20 hyväksyy LEI-järjestelmän Cannesin huippukokouksessa.

2012

GLEIF ja LEI ROC perustettu

Ensimmäiset LEI-tunnukset myönnetty. GLEIF perustettu Baseliin.

2014

Euroopan unionin EMIR ja CRR

EMIR ja CRR tekevät LEI-tunnuksesta pakollisen Euroopan unionissa.

2016

Solvency II ja maailmanlaajuinen laajeneminen

Solvency II lisää LEI-vaatimukset vakuutusraportointiin. Intian RBI velvoittaa suuret lainanottajat (₹50 crore+), Australian ASIC määrää LEI-tunnukset ja Hongkong aloittaa vaiheittaisen raportoinnin.

2018

MiFID II -vallankumous

MiFID II tulee voimaan 3. tammikuuta: ”ei LEI-tunnusta, ei kauppaa” koko EU:ssa, mikä johtaa miljooniin rekisteröinteihin. Kanada aloittaa OSC/AMF:n OTC-raportoinnin.

2020

SFTR ja pandemiavasteen

SFTR vaatii LEI-tunnukset arvopaperirahoituksen raportointiin. Aikataulut säilyvät COVID-19:stä huolimatta. GLEIF tuo tason 2 suhdetiedot ja RBI laskee rajan ₹25 croreen.

2022

CSDR ja Intian laajeneminen

CSDR:n toimituskurijärjestelmä vaatii LEI-tunnukset toimitusvirhemaksuihin. RBI laskee rajan ₹5 croreen, 2 miljoonan LEI-tunnuksen raja ylittyy ja UK EMIR Refit julkistetaan.

2025

DORA ja ISO 20022

DORA laajentaa LEI-tunnukset ICT-riskeihin. ISO 20022 -maksuviestit sisältävät LEI-kenttiä, SWIFT kannustaa käyttöön ja UK EMIR Refit tulee voimaan.

Milloin vaaditaan

Yleisimmät LEI-vaatimuksen laukaisijat

Jos organisaationne osallistuu näihin toimintoihin, tarvitsette LEI-tunnuksen.

Arvopaperikaupankäynti

Osakkeiden, joukkolainojen, ETF:ien, strukturoitujen tuotteiden tai muiden säännellyllä markkinalla, MTF:ssä tai OTF:ssä kaupattavien välineiden osto tai myynti. MiFID II vaatii sijoituspalveluyritystä hankkimaan LEI-tunnuksen ennen kauppaa kaikissa 27 EU-maassa ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa.

OTC-johdannaiset

Minkä tahansa OTC-johdannaissopimuksen solmiminen.

Pankkien luotonanto

Yrityslaina, luottolimiitti tai pankkitakaus. Intiassa RBI vaatii LEI-tunnuksen, kun kokonaisvastuu on vähintään ₹5 crore. EU:ssa AnaCredit vaatii lainanottajan LEI-tunnuksen vähintään 25 000 euron luottovastuusta.

Rahastonhoito

Sijoitusrahastojen hallinnointi AIFMD-sääntelyn ja UCITS V -sääntelyn mukaisesti.

Sääntelyraportointi

Raporttien toimittaminen rahoitusvalvontaviranomaisille.

Rajat ylittävät maksut

Rajat ylittävät ISO 20022 -maksut. SWIFTin CBPR+-siirtymä sisältää LEI-kenttiä, ja EKP kannustaa käyttöön TARGET2:ssa ja TIPSissä. Vaatimuksen odotetaan muuttuvan pakolliseksi käytön kasvaessa.

Arvopaperirahoitus

Repo-sopimukset, arvopaperilainat SFTR-sääntelyn mukaisesti.

ICT-riskien hallinta

Kriittisten ICT-palvelujen tarjoaminen tai käyttäminen rahoitusalalla. DORA vaatii tammikuusta 2025 EU:n rahoitusyhteisöjä yksilöimään ulkoiset ICT-palveluntarjoajat LEI-tunnuksella tietorekisterissään. Tämä on ensimmäinen ei-liiketoimeen liittyvä LEI-vaatimus.

Arvopapereiden liikkeeseenlasku

Arvopapereiden liikkeeseenlasku säännellyillä markkinoilla vaatii LEI-tunnuksen.

UKK

Usein kysytyt kysymykset

Mitkä maat vaativat LEI-tunnuksen?

Yli 40 maata, mukaan lukien kaikki 27 EU-jäsenvaltiota, UK, USA, Kanada, Japani, Singapore, Intia ja muut.

Mitä tapahtuu, jos käy kauppaa ilman LEI-tunnusta Euroopan unionissa?

Kauppa hylätään. MiFID II kieltää sijoituspalveluyritystä toteuttamasta rahoitusvälinekauppaa oikeushenkilöasiakkaalle, jolla ei ole voimassa olevaa ja uusittua LEI-tunnusta. Sääntö koskee kaikkia 27:ää EU-maata ja kolmea ETA-maata ja sitä sovelletaan toteutushetkellä ilman siirtymäaikaa, tilapäistä poikkeusta tai kiertotietä. LEI-tunnus on hankittava ennen toimeksiantoa.

Vaatiiko USA LEI-tunnuksen?

Kyllä. Yhdysvalloissa CFTC vaatii LEI-tunnuksia Dodd-Frank-swapraportointiin, SEC CAT/Rule 613-, Form PF- ja EDGAR-raportointiin, Federal Reserve suurilta pankkiholdingyhtiöiltä ja NAIC vakuutusraportointiin. Vaikka yleistä ”ei LEI-tunnusta, ei kauppaa” -sääntöä ei ole, vaatimukset kattavat suurimman osan institutionaalisesta rahoitustoiminnasta.

Onko LEI-tunnus pakollinen Intiassa?

Kyllä. Intian RBI vaatii LEI-tunnuksen kaikilta lainanottajilta, joiden yhteenlaskettu rahasto- ja muu vastuu on vähintään ₹5 crore (noin 600 000 dollaria); raja on laskettu asteittain ₹50 croresta. Pankit eivät saa uusia tai kasvattaa luottoa ilman voimassa olevaa LEI-tunnusta. SEBI vaatii LEI-tunnuksen myös OTC-johdannaisten ja muiden markkinoiden osallistujilta.

Mitä seuraamuksia on?

Seuraamukset vaihtelevat. EU:ssa ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa kaupat estetään ilman voimassa olevaa LEI-tunnusta. MiFID II:n nojalla sakko voi olla 5 miljoonaa euroa tai 10 % vuotuisesta liikevaihdosta. EMIR- ja SFTR-raportit hylätään virheellisellä LEI-tunnuksella. Intiassa pankit epäävät luoton uusinnan, ja Yhdysvalloissa CFTC ja SEC voivat määrätä sakkoja ja peruuttaa rekisteröintejä.

Tarvitaanko LEI-tunnus kotimarkkinoilla?

Useimmissa tapauksissa kyllä — vaatimukset perustuvat tapahtuman tyyppiin, eivät maantieteeseen.

Onko LEI-tunnus uusittava vaatimustenmukaisuutta varten?

Kyllä — vuosittain. Vanhentunut LEI-tunnus katsotaan pätemättömäksi.

Onko uusia mandaatteja tulossa?

Kyllä. Tammikuusta 2025 sovellettava DORA laajentaa LEI-vaatimukset kolmansien osapuolten ICT-riskien hallintaan. ISO 20022 lisää LEI-kenttiä rajat ylittäviin maksuihin, ja SWIFT sekä EKP kannustavat käyttöön. UK EMIR Refit laajensi kenttiä lokakuussa 2024. Brasilia, Meksiko ja Uusi-Seelanti siirtyvät suosituksista velvoitteisiin, ja GLEIF kehittää todennettavia vLEI-tunnuksia.

Etkö ole varma LEI-vaatimuksista?

Tiimimme auttaa selvittämään, koskevatko LEI-vaatimukset organisaatiotasi maan, toimialan ja toiminnan perusteella. Ota yhteyttä, niin käymme tilanteesi läpi.

Ota yhteyttä

Aloita

Valmis rekisteröimään LEI-tunnuksen?

Hankkikaa LEI-tunnus 24 tunnin kuluessa. Selkeät hinnat ja tuki kaikilla lainkäyttöalueilla.

Aloita rekisteröinti Lue LEI-opas